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保監會明確“四大監管目標”

2010-5-26 9:24:00  來源:新農村金融網--金融時報  作者:張蘭

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  保監會明確“四大監管目標”

    將重點防范保險資產安全風險、因利益分歧等原因導致公司僵局的風險、公司管控薄弱的風險和高管人員舞弊風險

    “公司治理建設和監管是一項系統工程,也是一項必須長期堅持的工作。”中國保監會主席助理袁力5月25日在“第四屆保險公司董事會秘書聯席會議暨保險行業協會公司治理專業委員會成立大會”上表示,保監會將繼續按照“形神兼備”的最終目標,進一步規范保險公司股東行為、完善董事會運作機制、推動內控建設、加強信息披露、健全薪酬監管、深入開展公司治理評價,從而提升公司治理的監管水平。

    規范公司治理制度

    近年來,通過不斷建章立制,保險業基本建立了較為健全的公司治理制度體系。尤其是2006年《關于規范保險公司治理結構的指導意見》發布后,保監會有關公司章程、股權管理、獨立董事、董事會運作、內部審計、風險管理、合規管理、關聯交易、信息披露和責任追究等方面一系列配套文件的相繼發出,更使得保險公司治理監管制度體系得以日漸完善。

    按照監管要求,各保險公司也在內部制度建設方面進行了系統梳理,建立了以公司章程和“三會一層”議事規則為基礎,涵蓋公司內控、合規、風險管理、內部審計、關聯交易、信息披露等不同層次、多個方面的內部制度體系,為公司加強治理、規范運作奠定了堅實的制度基礎。

    僅以股權管理和董事會建設為例,保監會在嚴格股東資質審查、推動保險公司股權結構多元化的同時,研究制定了《保險公司股權管理辦法》,通過加強對股權流轉和股東行為的監控,引導控股股東強化股權約束,從而推動公司規范運作和理性經營。董事會建設方面,目前很多保險公司已經引入了獨立董事,建立了審計委員會、提名薪酬委員會、投資決策委員會等專業委員會,董事會的職能進一步強化,運作也更加規范。

    重點防范化解四類風險

    在肯定我國保險公司治理建設所取得的積極成效的同時,袁力也坦言,保險公司治理還存在很多不足,而這些問題都需要在以后的工作中不斷加以改進。

    “個別公司股東行為不規范,控股股東或實際控制人濫用權力,損害其他利益相關者的合法權益;部分董事尤其是股權董事對保險經營規律認識不深,難以對公司重大決策提供專業支持;有的獨立董事受控股股東和管理層的影響,獨立性不強,在重大決策中未能起到有效監督的作用;一些公司內控制度流于形式,沒有得到有效執行;少數公司考核指標不科學等等。”

    針對市場上種種的不規范行為,袁力強調,公司治理監管是現代保險監管方式的重要創新和發展,而基于公司治理的性質和特點,公司治理監管應當重點防范和化解四類風險,即保險資產安全的風險、因利益分歧等原因導致公司僵局的風險、公司管控薄弱的風險以及高管人員舞弊風險。

    “換言之,當前公司治理監管的主要目標是:防范保險資金被非法挪用侵占,保護保險資產安全;解決公司治理層面的嚴重沖突,維護公司正常經營;推動保險公司建立健全內控體系,提升決策、執行和風險控制能力,同時防范董事和高管人員舞弊風險。”袁力如是說。

    從源頭完善公司治理

    隨著我國保險公司經營規范化水平的不斷提高,規范經營和理性競爭逐步成為行業的共識,公司治理監管的理念也基本成熟。

    袁力說,保險公司主要以長期合約和高比例負債經營,經營結果不僅關系到股東和廣大保單持有人的切身利益,甚至關系到金融經濟秩序的穩定,因而首先應當按照“公眾公司”的標準對保險公司實施監管,特別強調公司運作的透明性和程序合規性。其次,保險的融資功能使大量社會資金聚集到保險公司,如果缺乏有效的監督制衡機制,保險公司控股股東、實際控制人可能通過各種形式非法轉移、侵占保險公司資產,因而保險公司治理監管應重點關注保險“資產安全”風險。再次,基于公司治理的復雜性和不同公司顯著的個體差異,公司治理監管應注重標準的包容性和可行性,通過采取鼓勵、示范和合理干預的監管方式,引導保險公司根據自身實際情況,向“最佳實踐”靠攏。

    對于下一步公司治理監管的具體舉措,袁力稱,即將實施的《保險公司股權管理辦法》從提高主要股東準入門檻、強化主要股東義務、規范股權流轉、簡化股權審批申報程序等多個方面,對保險公司股權管理及股東行為作了系統明確的規定。

    袁力透露,保監會正在研究制定《保險公司控股股東和實際控制人管理辦法》,確保在股東對公司經營管理合理有效約束的前提下,明確和強化控股股東和實際控制人的義務。在董事會組織建設方面,保監會正在研究推動逐步建立董事問責機制,以及探索改進獨立董事的提名機制。“對保險公司出現重大風險問題,既要追究管理層的責任,又要通過采取公開譴責、建議罷免、行政處罰等措施,追究董事的責任,督促其認真履職。而加強監管機構對獨立董事提名選舉的干預,則可以增強獨立董事的獨立性。”  

[責任編輯:曉豐]
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